Обещают большие деньги? Скажите «Нет, спасибо!»

За первые семь месяцев этого года более 370 жителей Эстонии потеряли из-за мошенников в общей сложности почти три миллиона евро. 

Мошенники, представляющиеся сотрудником инвестиционной компании или работником банка, излагают очень убедительную историю, иногда угрожают, иногда льстят, иногда пугают потерей денег с банковского счёта или соблазняют возможностью заработать большой «навар» в краткие сроки. 

Результаты опроса, проведённого исследовательской фирмой Norstat по заказу Союза банков Эстонии, свидетельствуют о том, что почти все жители Эстонии в возрасте от 18 до 64 лет слышали о случаях инвестиционного и финансового мошенничества либо сталкивались с ним. В прошлом году с мошенничествами столкнулись 23% жителей Эстонии. Среди неэстонцев с этой темой лично сталкивались 67%. Молодые люди и люди с более высоким доходом распознают опасность лучше, чем пожилые, люди только с основным образованием и доходом ниже среднего.

Жертвами мошенничества чаще всего становятся жители Харьюмаа, особенно Таллинна, а также Ида-Вирумаа. Мошенники, как правило, говорят по телефону по-русски, держатся уверенно и очень красноречивы. 

Если вам звонит незнакомец и предлагает невероятно выгодные инвестиции, то самый простой способ защититься – сказать ему: «Нет, спасибо!». Помимо прочего, мошенники часто утверждают, что звонят из банка и действуют с целью предотвращения мошенничества, которое совершается на вашем счёте, либо пытаются предотвратить перевод денег с вашего счёта. У человека спрашивают признаки пользователя и PIN-коды, позволяющие получить доступ к банковскому счёту, или данные банковской карточки. Следует помнить, что настоящий сотрудник банка никогда не будет спрашивать у клиента, которому сам звонит, данные для входа в интернет-банк или мобильный банк. Для предотвращения мошеннической операции банку не нужны ваши данные для доступа к банковскому счёту.

Что вас должно насторожить?

  • Предполагаемый сотрудник банка при звонке вам запрашивает PIN-коды или пароли
  • Предполагаемый сотрудник банка не хочет общаться на эстонском языке
  • Предполагаемый сотрудник банка не знает вашего имени
  • Банк прислал ссылку для входа по SMS или электронной почте
  • При входе в интернет-банк запрашивается PIN2
  • Предлагаемые инвестиционные возможности дают слишком хорошую доходность
  • Банк или инвестиционная фирма звонит с иностранного номера
  • Сотрудник банка или инвестиционной фирмы излишне настойчив или агрессивен
  • Банк или инвестиционная фирма просят установить дополнительное программное обеспечение на Ваш компьютер
  • Предполагаемый сотрудник банка просит снять все деньги с банковского счёта наличными
  • Предполагаемый сотрудник банка просит принять участие в агентурной операции в сотрудничестве с полицией